（原标题：巴克莱银行(BCS.US)因风控溺职遭FCA重罚4200万英镑足球投注app，涉两位洗钱风险客户）
智通财经APP获悉，英国巴克莱银行(BCS.US)因金融违警风险管控不力被罚4200万英镑(约合5600万好意思元)，成为2025年英国金融监管鸿沟象征性案例。凭据英国金融步履监管局(FCA)7月16日发布的声明，这次处罚伙同清爽了巴克莱在客户遵法拜谒与风险评估机制上的系统性劣势。
案件中枢波及两家问题客户：Stunt & Co.与WealthTek。FCA拜谒夸耀，在2023年至2024年间，Stunt & Co.从Fowler Oldfield公司接纳了4680万英镑资金，此后者恰是英国历史上范围最大的洗钱案之一的中枢涉案企业。
值得防卫的是，巴克莱在获知警方对Fowler Oldfield伸开突击搜查后，仍未对Stunt & Co.的洗钱风险进活动态评估，抓续为其提供银行行状，客不雅上为涉违警资金流动提供了通说念。
另一客户WealthTek的违章操作更具典型性。巴克莱在为其开立资金账户前，未核查金融行状登记册中对于该机构是否具备客户资金抓有许可的关节信息。FCA强调，WealthTek在账户开随即并未获取FCA授权，而"浅显的登记册核查"即可幸免这一合规缺陷。这种放纵平直导致客户资金被挪用或洗钱的风险显耀上涨。
据FCA败露，WealthTek本色抵制东说念主John Dance在2014年至2023年间，通过伪造文献、诞妄阐明等技能，将客户资金转入个东说念主账户，波及金额卓绝6400万英镑，部分资金被用于购买跑马、房产等糜费。
这次处罚折射出英国监管机构对金融违警"零容忍"的升级态势。FCA在声明中重申，金融机构必须诞生风险为本的动态评估机制，尤其在接纳可疑走动踪影时，应立即谐和客户风险等第并强化审查。巴克莱案例夸耀，即便在警方介入拜谒后，涉事机构仍存在"被迫应付"的惯性想维，这直战争发了监管机构的严厉处罚。
值得存眷的是，巴克莱已主动向WealthTek客户支付630万英镑赔偿金，此举成为松开FCA最终罚金的蹙迫身分。银行发言东说念主恢复称，这次事件波及历史留传问题，银行已全面配合两项拜谒，并针对薄弱范例升级了金融违警防控体系。
干系词，历史数据夸耀，巴克莱在合规处置方面存在抓续性挑战：2024年11月，该行因2008年金融危急期间卡塔尔融资败露问题被罚4000万英镑;2015年，其曾因外汇商场主宰被好意思国规矩部开出24亿好意思元罚单。
行业不雅察东说念主士指出，巴克莱案例为各人金融机构敲响警钟。安永《2025年各人金融行状监管臆想》夸耀，列国监管机构正将第三方行状商风险、非银行金融机构监管纳入中枢议程。
在英国足球投注app，FCA已诞生"国度AML/CFT和谐委员会"，通过跨部门和谐强化金融违警打击力度。对于跨国银行而言，如安在因循期间翻新与确保合规之间找到均衡，将成为将来最严峻的挑战。
